2015年達人介紹你的金融股，其實贏不了台灣50ETF(0050)。

　　按照往常風格，來張美女圖先。最近有女兒後，已經變成專職奶爸的我，時間基本上都被女兒綁住了，所以部落格文章產量驟減，敬請見諒。我大抵只能在臉書的竹軒的理財筆記(可點擊)發表些短文和即時心得，然後比較有意思的彙整成文，記錄在部落格上，例如這篇。

風傳媒文章圖示

　　這篇文章是竹軒在2020年2月22日臉書上所寫的：有點佩服自己的無聊。也不知道是運氣還是怎樣，突然間有許多網路財經媒體徵求我的同意要轉載這篇文章，一時之間讓酸民我受寵若驚。基於此，決定表在部落格上以玆紀念。以下為轉載的媒體：

1. 商周財富網：過去5年報酬率排名，近5年打敗0050的金融股只有6檔！
2. 經濟日報：金融股一直跌，還能存股嗎？一張圖看近五年報酬率：要打敗0050真的好難！
3. 風傳媒：你不知道的存股真相：最近5年，金融股只有6隻績效超越0050！你還要傻傻存嗎？

　　以上標題都可以點擊連結，基本上內容大致與在臉書寫的一樣，有些會有潤飾。因為我比較尖酸，語氣常會諷刺某些檯面上理財達人。

經濟日報文章圖示

　　以下為原文：

　　有點佩服自己的無聊，居然把2015-2019年金融股報酬計算出來。

　　#為什麼是從2015年開始呢？
　　#就這一年突然冒出很多達人鼓吹要存金融股

2015-2019

　　這張表透露幾個訊息：

1. 如果你這5年持有0050，不用費心挑選哪一檔金融股，也能取得第7名，五年來年化報酬率高達10.86%。
2. 那個啥中信金300張的，造成一堆人跟買，然後5年下來是輸給0050的。
3. 耕田的什麼三金，只會讓你很慘。你把資金分成三份，加起來報酬也是不及0050。

　　即便還有6檔金融股勝出，也透露幾個訊息：

15檔只有6檔勝出，意謂你挑選贏0050的機率不到一半，只有40%機會勝出，然後高達60%選到不如0050。

1. 縱使你眼光精準，你也不敢全壓，你會分散數檔，那合算起來報酬也是不如0050。全壓意謂有高達60%機會會落後給0050。
2. 別說金融股較穩定波動較小，就這五年來看0050最高跌幅僅5.5%，而金融股動輒10%以上。能不能抱住還是問題，裡面還有被踢出成分股，又進來的。
3. 如果你是投資0055(金融ETF)，這5年也共取得52.23%報酬，恐怕也比你挑選金融股組合來得佳。

　　#簡單來說你要贏0050機率微乎其微
　　#賭你不敢單壓梭哈
　　#對了五年前沒有人達推薦玉山金
　　#你認為接下來五年也是如此嗎？

商周財富網圖示

2020年3月19日在臉書上補充：

　　這篇文章是我在2月22日星期六剛好很無聊做的統計，相信許多朋友已經看過了。
　　然後#媽呀我上經濟日報了。

以上廢話。這篇文章一打出來，當場激起許多韭菜的信心，他們後見之明發揮的淋漓盡致，諸如：「打贏0050很容易阿！你看玉山金就是最好的案例！」「存華南金的是贏家」據我所知，許多韭菜看到這篇文章後信心大增，然後在下星期一紛紛進場買所謂打贏0050的金融股。

　　#不信各位可以去晃晃金融股社團
　　#今年大抵都在捧玉山金這類標的

　　然後？

　　我從2月24日開始起算到3月18日。嗯，你知道的！我把過去幾年打贏0050的標的拿出來檢視，圖就放在下圖，各位朋友自己去看吧！#慘不忍睹

　　0050跌16.12%，韭菜拱上來的玉山金跌25.13%

連上三家網路媒體這份榮耀要獻給陪伴我19年的球球

2020年3月21日臉書補充：

一瞬間這篇文章能見度大增，暨經濟日報後，來到商周。

　　#我是滿樂意見到此情況。
　　#此舉倒不是為了吸粉。

　　我一向認為投資理財不應該有所謂粉絲。因此我不太喜歡說來我的粉絲專頁這詞。

事後來看大家都知道2020年以前要買玉山金，你就是最大贏家，但是回到五年前，大家追捧的卻是中信金之類。#而追捧的五年下來居然輸給0050

　　今年又是如此，許多投資人看到玉山金去年或前五年亮麗表現，紛紛對它充滿希望。#結果慘案再度發生。

　　我統計過去數據是想告訴朋友：

1. 選股真的很難，極少數人才能選到打贏大盤的個股。
2. 即便你選到了，能長期持有還是個未知數。
3. 回測歷史，我們要知道的是風險而非報酬。誠如巴菲特說的：「後視鏡永遠比擋風板看得清楚。」

千萬別把回測數據當作未來獲利指標來選擇與參考。

　　附帶一提：CMoney理財寶也有轉載我的文章，但他們未徵詢過我的同意，我認為這是非常不道德的行為。不過聽說他們在業界風評很差就是了。

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