演講活動日期表

2020年2月22日 星期六

2015年達人介紹你的金融股,其實贏不了台灣50ETF(0050)。



  按照往常風格,來張美女圖先。最近有女兒後,已經變成專職奶爸的我,時間基本上都被女兒綁住了,所以部落格文章產量驟減,敬請見諒。我大抵只能在臉書的竹軒的理財筆記(可點擊)發表些短文和即時心得,然後比較有意思的彙整成文,記錄在部落格上,例如這篇。

2020年2月1日 星期六

2020年美股追蹤記錄。


  2020年年初資產配置比與2019年年底配置比相同。

  1. 股票資產:(1)VT 73% (2)BRK.B 8%
  2. 債券資產:(1)BNDW 9%
  3. 房地信託資產:(1)VNQ 10%

  配置原因,老生常談,因應家庭經濟與風險承受狀況,不理會市場漲跌。今年起股票佔比會較往年拉高,主因是:女兒椪柑。幫小孩投資最好的標的就是股票,因此她的壓歲錢與其他收入等等,將百分之百投入VT,因此在整體家庭資產配置來看,其他項資產會自然而然的佔比縮小。四檔標的簡介:

  1. VT:Vanguard全球股票型指數ETF,涵蓋約50個市場,持有約8,000檔股票,總開支費用為0.11%。值得一提的是,VT光台灣一個市場就持有421檔證券,佔比重為1.4%左右。
  2. BNDW:Vanguard全球債券型指數ETF,是ETF 0F ETF結構。簡單的說BNDW不是直接持有證券標的,而是持有BND(美國整體債券)與BNDX(非美國債券)。兩檔ETF持有債券高達20,000檔,BNDW總開支費用為0.09%。
  3. VNQ:Vanguard美國不動產信託ETF,總開支費用為0.12%。
  4. BRK.B:波克夏公司,巴菲特的公司。持有單純個人崇拜喜好,不建議投資朋友持有。